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Descrizione

Ho cercato di trasferire i miei anni di esperienza, oramai 15 lunghi anni sul campo in questo libro. Cercando di riassumere tutto quello che ho scoperto nella pratica. La codifica di queste regole auree mi ha portato a rivalutare anche la mia posizione: ho iniziato nel lontano 2007 come promotore finanziario per arrivare oggi a fare il consulente finanziario indipendente. Il cambio della denominazione è caduto dall'alto. Il cambio del ruolo invece l'ho scelto io: nella mia prima esperienza come promotore finanziario mi chiedevo sempre perché dovevo rispondere al cliente di fatti che non erano imputabili a me. Dovevo rispondere del fatto che il fondo aveva reso meno delle aspettative, arrampicandomi ogni volta sugli specchi perché non ne comprendevo il motivo reale. Quando sono diventato CFA ho capito anche questa differenza: i fondi a gestione attiva hanno rendimenti nella maggior parte dei casi inferiori ai corrispondenti ETF per una questione semplicemente di costi che vengono caricati sul fondo. La cosa fondamentale da sottolineare in questa sede è che il rendimento di uno strumento finanziario non è fatto né dal consulente che segue il cliente ne tanto meno dalla banca che costruisce i costosi strumenti finanziari che questo cerca di vendere. Ma è prodotto solo e soltanto dal mercato.